無錫農商行基金銷售業(yè)務存違規(guī)遭責令改正吧

從會上了解到 無錫農商行基金銷售業(yè)務存違規(guī)遭責令改正

4月3日，江蘇省證監(jiān)局公告決定對無錫農村商業(yè)銀行股份銀行（下稱“無錫銀行”，）采取責令改正的行政監(jiān)督管理措施。

江蘇證監(jiān)局在對無錫銀行的基金銷售業(yè)務進行現(xiàn)場檢查時候發(fā)現(xiàn)，后者的基金銷售業(yè)務存在以下問題：一、未制定基金產品風險評價體系，評價方法及其說明未向基金投資人公開；二、存在基金銷售業(yè)務前臺的宣傳推介和柜面操作崗位未相互分離的情況；三、未制定完善的基金銷售業(yè)務賬戶管理制度，確保各類賬戶的開立和使用符合法律法規(guī)和相關監(jiān)管規(guī)則，保證基金銷售資金的安全和賬戶的有序管理；四、未及時更新《證券投資基金投資人權益須知》。

其中，第一項問題違反了《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令第91號）第六十條第（二）項、第六十一條的規(guī)定；第二、三、四項問題不符合《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》第八條、第二十二條和第二十七條第（六）款的規(guī)定，同時違反了《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令第91號）第五十五條的規(guī)定。

4月9日，無錫銀行回復《華夏時報》表示已積極整改。

事實上

，這已經是近半年來江蘇轄區(qū)內第二家因為基金銷售業(yè)務被施以監(jiān)管措施的銀行。

在去年底的12月27日，江蘇證監(jiān)局公告對張家港行采取出具責令改正的的監(jiān)督管理措施。據(jù)悉，江蘇證監(jiān)局對張家港行2016年1月1日至2017年6月30日期間的基金銷售業(yè)務進行了現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)后者基金銷售業(yè)務存在以下問題：一、所使用的基金產品風險評價方法及其說明未向基金投資人公開；二、未在2016年度結束一個季度內完成上年度基金銷售業(yè)務的監(jiān)察稽核報告。上述行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令第91號）第六十一條、第八十五條的規(guī)定。